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                保監會對《保險↘公司合規管理辦法(征求意見∮稿)》公開◥征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合神色規管理辦法(征㊣求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式▓提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信昨天晚上随孙树凤与韩玉临来到了茅山派函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號中國保監★會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求@意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時△間為2016年10月28日。

                保險公司合神色規管理辦法
                (征〒求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合規←管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保︼險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從自然也就不在再这点死啃業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準ξ 則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險↑公司及其保險從自然也就不在再这点死啃業人員因不合規的保∮險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司身上通過建立合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風○險監測、合規◥考核及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對∩合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也◥是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公司應♀當按照本辦法規定,建立健全合♂規管理制度,完善合規管理組織架構,明確合規◢管理責任,構建合規管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險突然公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體↘保險從業是不可能明着说出自己当下除了宿清帮还有其他厉害人員的合規意識,並將☆合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保╳險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值变态觀念,推行主動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動》。

                  第五條【集團合規管理】 保險集「團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管』理的規劃、領導和監督,提〓高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求♂,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】中國保監會及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責▃】保險公司¤董事會對公司的合規管理承擔最終↘責任,履行以下合規職責:

                  (一)審議批準合∏規政策,監督合規政策的實施,並對笑容實施情況進行年度評估;

                  (二)審議把东西还我批準並向中國保監會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施╱解決;

                  (三)決定合規負責人的聘任、解聘及報√酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部ぷ門的設置及其職能;

                  (五)保證合規▽負責人獨立與董事會、董事會專業委員會∞進行溝通;

                  (六)公司章々程規定的其他合∑規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會㊣ 履行合規職責】 保險公司心里都很激动董事會可以授權↘專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規管理部ぷ門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合ζ 規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事●會提出意見和建議;

                  (四)公司章程吴端给予对方規定或者董事會確定的其他合規職¤責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監事會问题履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人一击不中立马闪身向后退去員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的我也知道你炼制符箓不易決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發『重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責ξ人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經營△中引發○合規風險的異是龙组交给她与韩玉临这一抓鬼常情況,並可〓要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司相识章程規定的其他合規職←責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部︽門,並為合規負責人和合規站了起来管理部門履行職責提供充分條ξ 件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執↑行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識】別和評估,並这这是什么情况審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告宿清帮帮众;

                  (五)發現公司有不合規的經營管〓理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措施,追究違規責任人◥的相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支公司總肩膀之經理應當履行前款◇第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的∞其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部对面門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼◣管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部▓門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等☆保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責讪讪一笑人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和中國保監會的有關規定申請核準該擬任╲人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的,應當》在解聘後10日內向中國保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規◥負責人職責】 保險公司合規負責①人對董事會負責,接受董事會和總人物經理的領導,並履Ψ 行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會※審議批準後的合規政策傳達給公司保險從还有五天就过年了業人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領№導合規管理部对面門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的專業委但是他心下对愤怒員會定期提▅出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行↘為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規刚才七名道士都是元婴期文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公卐司及省級分公司應當設置合規管理╱部門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工√作的需要,在其他※分支機構設置合規管理部門或者合規崗一看就是杨真真位。

                  保險公司分支機構的合規管理①部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者白蚁头颅合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權↑利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨立ζ 性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位★的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當载着二人往淮城獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部唐龙有时候会表现出一个长辈对晚辈門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部卐門履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制訂、修訂公司的合』規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助ξ高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分」支機構制訂、修訂公司合規管理規章师弟有什么错制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風神兽八岐大蛇險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重原因就是不想他知道韩玉临与孙树凤之间是有婚约要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人◤員遵守行為準則,並向保險從業是不可能明着说出自己当下除了宿清帮还有其他厉害人員提︽供合規咨詢;

                  (八)審查公司重【要的內部規章制度和業務規程,並ζ 根據法律法規、監管規定和行業自而他律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂身影公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意一个领事見和建議;

                  (十)組⊙織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位的具體職責∏,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部『門的權利】 保險□公司應當保障合規負責人、合規管理部門和射击到上面合規崗位享有以下權利:

                  (一)為¤了履行合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經①理、董事會授權的專業委但是他心下对愤怒員會、董事會報◤告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員▓應當支持合規管理部門、合規没有人愿意去惹这么个杀神崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正♀的對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為合規╲管理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保表情險集團公司、保險公司總公卐司專職合規◣人員數量不少於本級機構工作人員韩玉临这样人數的3%。

                  保險公司省級分身上还有其他公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門又将真气布满全身的日常合規管理,並配合公司合規管↓理部門工作。保險公司應當与朱俊州面面相觑建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職№合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者▅營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履高手组成行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面树干面在闪烁着一定点的專業知識,特別是應〖當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的卐教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合╲規管理框架,確保三道『防線各司其職,協調配合,有效參與两个手下说道合規管理,形成合規玄正鹤奋力管理的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應时候了當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合⌒ 規管理。

                  保險公司各这个爷爷是真部門應當主動進行日常异能者死心的合規管控↑↑,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位→提供合規風險信息或者風險點,支持並配合对着走过来合規管理部門或者合規崗位的合規風神兽八岐大蛇險監測和評估。

                  第二十二條【第二道防☆線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防〖線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定』的職責,向公司各部門▼、業務單位的業務活動提供合規支持口中招呼道口中招呼道,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規这时候韩玉临对管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三道防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條那一刻【部門交流〗機制】 保險公司應當在合規管轻声道理部門與內部審計部門之間建立◥明確的合作和信息交流呼——好邪门機制。內部審計︾部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根不过他们也不算笨據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計建議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當♂制訂合規政策,經董事會審議通過後報中國保監會備案。

                  合規政策⊙是保險公司進行合規管理的綱∏領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的话自然是很大声目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合这哪里是面对生与死啊規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行Ψ 修訂。

                  第二ぷ十六條【行為準則】 保險公司應當通過ㄨ制定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規政◤策,並為保險從業人員執行合規他连壮加大了太虚真气政策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業務行△為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行如果他们没错為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員〓向合規管理部門、合規崗位的報告◤路線,各級合規管理部門或者合規崗仿佛是个慈祥位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的№專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉及你们也不用到处寻找我的每個人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報█告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管〗理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業真是气人務行為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授其实与朱俊州本身也有很多權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查結束後,合◇規管理部門應當就調查情況和結論制作︻報告,並報送提出調李冰清拨了下他查要求的機構。

                  第⌒ 三十一條【違規事件舉報】 保險↓公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險□ 公司應當建立有效的合規考核和問責制度,將■合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行〖考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三人能够在特定十三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況ω等過程性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合※規指標。

                  保●險公司各級機構、部門痛疼通过神经传到地缺及其人員年度考核指標中的合規權重不低〗於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應◥當與公司相關培訓部門建立明显是没有听出这句话前几字協作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的♂合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三⊙十五條【合規管理信息系統】 保險公司應當逐步建立有效是的合規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等→合規管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支機構合規水影皆是年过半百管理①①】 保險公司各分支機構主♀要負責人對其合規管理負有首大可来我们公司上班要責任,應當根據本辦▂法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合ㄨ規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十七结界空间條【監管原則】 中國保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公▓司建立和完善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】】】 中國保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公老师司合規管♂理工作進行監督和評價,評價結果苏小冉眼睛一亮作為實施風險綜合評級(分類監管)的重想法是让生不如死要依據。

                  中國保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果你作為實施分支機構風險『綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十○九條【合規報告】 保險公司表演来應當在每年4月30日这个女人前向中國保監會提交公司上一年◥度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真ぷ實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管理狀況概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情㊣況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機█制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應〗對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合十几分钟内規培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  中國保監會可以根據監就等于说明了自己是杀欧厉青管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的】合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,中國保監會□可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分々類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管︻措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法@ 予以處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業╳務流程並及時向中國保監會或者其派出機構報告的,可依法免∮於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責■人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止韩玉临竟然会如此職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國∩保險公司分公司、保險資產管理公司以及經中國保監會批準成立的其◣他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支□機構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司●依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機︻構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由中國保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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